盡職調(diào)查(也叫KYC)是按照一定的標準和要求對個人或公司進行的關(guān)于該個人或公司背景資料,法律狀態(tài),業(yè)績水平等的調(diào)查。根據(jù)離岸屬地公司法的要求,幾乎所有的離岸公司在成立、開戶和投資過程中與政府和金融機構(gòu)打交道的過程中,都需要提交盡職調(diào)查資料。
海外離岸賬戶的盡職調(diào)查除了身份核實以外,主要要調(diào)查客戶是否有參與洗錢或壞賬等不良的經(jīng)營記錄;返程投資的盡職調(diào)查主要涉及法人主體資格的認證和投資能力。
通過離岸公司進行的投資和金融活動,進行盡職調(diào)查是一個必須的手續(xù);同時提供真實,有效的數(shù)據(jù)在專業(yè)機構(gòu)進行備案,是增加公司的信用度,進行更廣泛投資發(fā)展的一個基礎(chǔ)和前提。