1、公司戶口長(zhǎng)期處于不活躍或者不活動(dòng)狀態(tài),即賬戶的資金運(yùn)作極少。
以香港HSBC銀行為例,客戶的銀行賬戶如果過去3個(gè)月平均結(jié)余數(shù)低于5萬港幣,會(huì)產(chǎn)生100港幣的月費(fèi);再者如果賬戶在1年都沒有活動(dòng),會(huì)產(chǎn)生250港幣的不動(dòng)戶口服務(wù)費(fèi)。綜合算起來,這筆開支也是挺大的。
2、公司無商業(yè)實(shí)質(zhì),即銀行不知道你是做什么的。
在開戶的時(shí)候,我們都建議客戶攜帶足夠的商業(yè)證明文件,向銀行說明,我身家清白,是正正規(guī)規(guī)的生意人,以此作為我在商業(yè)上的佐證文件。所謂商業(yè)證明文件,可以參照如下:
(1)在其他地區(qū),或者已有的公司注冊(cè)存續(xù)文件;
(2)近期給客戶的銷售合同及發(fā)票、采購(gòu)合同及發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù);
(3)公司網(wǎng)站、卡片;
(4)現(xiàn)有公司銀行月結(jié)單等等。
3、做從事的行業(yè)/產(chǎn)品不能是與金融相關(guān)的行業(yè),除非已經(jīng)有執(zhí)照。
4、客戶群體、款項(xiàng)匯出國(guó)不能是政治高危國(guó),或者是受制裁的國(guó)家。