香港匯豐銀行由于在全球享有極高的知名度和國(guó)際聲譽(yù)，加上之前只要能說(shuō)明手上有業(yè)務(wù)就能開(kāi)戶的政策，使得香港匯豐一直是香港銀行開(kāi)戶的首選銀行。不過(guò)當(dāng)前CRS環(huán)境下，匯豐銀行開(kāi)戶業(yè)務(wù)也大大轉(zhuǎn)型，我們持有香港公司的話，在香港匯豐銀行開(kāi)戶條件與要求都有哪些變化？
一、匯豐銀行開(kāi)戶政策現(xiàn)狀
由于相比內(nèi)地，香港優(yōu)越的金融投資環(huán)境，使得很多企業(yè)紛紛選擇到匯豐開(kāi)設(shè)賬戶，同時(shí)期間，大量大陸人士爭(zhēng)相在匯豐開(kāi)立金融賬戶，購(gòu)買(mǎi)香港股票和保險(xiǎn)等。使得香港匯豐開(kāi)戶在2014年以前一直非?；鸨?，當(dāng)時(shí)匯豐的開(kāi)戶政策基本就是有單就收的狀態(tài)。
之后，由于銀行方面發(fā)現(xiàn)大量賬戶存在資金急進(jìn)急出的現(xiàn)象，對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)基本沒(méi)有任何利益，于是以合規(guī)管理的名義開(kāi)始提高開(kāi)戶門(mén)檻，政策改變?yōu)榻嵌葘?duì)新開(kāi)戶的公司是否具備開(kāi)戶基本條件、公司從事業(yè)務(wù)是否合法、所做的了解是否充分，即匯豐銀行所說(shuō)的KYC，開(kāi)戶開(kāi)始以KYC標(biāo)準(zhǔn)來(lái)衡量。
2017年，匯豐作為香港銀行中領(lǐng)頭企業(yè)，積極響應(yīng)CRS稅務(wù)交換政策，拉開(kāi)了反洗錢(qián)和資金出境政策的序幕，銀行方面開(kāi)戶政策也加緊收縮，主要是為了在2018年完成稅務(wù)交換作基礎(chǔ)。總之當(dāng)前的政策走向是，匯豐銀行賬戶將越來(lái)越難開(kāi)。
二、在香港匯豐開(kāi)戶的條件與要求
雖然如今開(kāi)戶政策有變，匯豐開(kāi)戶不像之前那么容易了，但銀行畢竟也是需要有一定的開(kāi)戶量，只要符合匯豐提出的開(kāi)戶條件，還是可以成功開(kāi)立賬戶，下面是最近匯豐銀行開(kāi)戶業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型后的開(kāi)戶條件：
1、要求提供香港公司全套資料（香港公司注冊(cè)證書(shū)CR、香港公司商業(yè)登記證BR、法團(tuán)成立表格nc1、公司印章）；
2、大陸居民身份證和港澳通行證；
3、地址證明（水電氣單據(jù)/信用卡單據(jù)/房產(chǎn)證）
4、業(yè)務(wù)證明（國(guó)內(nèi)公司合同\提單\發(fā)票\形式發(fā)票等）
5、國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、銀行流水
6、公司網(wǎng)頁(yè)、宣傳片、名片
可見(jiàn)，匯豐為了應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)，下了很大的決心，大大提高的開(kāi)戶門(mén)檻，投資者必須要有關(guān)聯(lián)的國(guó)內(nèi)公司，并提供貿(mào)易單據(jù)證明才能成功開(kāi)戶。
三、如何避免開(kāi)戶被拒？
不少人抱怨匯豐開(kāi)戶被拒，就說(shuō)匯豐已經(jīng)不讓開(kāi)戶了。其實(shí)雖然匯豐提高了開(kāi)戶門(mén)檻，但是只要我們內(nèi)地投資者，從事合法合規(guī)業(yè)務(wù)，準(zhǔn)備齊全的資料，以及從容的應(yīng)對(duì)銀行的面談問(wèn)題，還是很夠成功開(kāi)立賬戶的。為什么開(kāi)戶被拒呢，如果基本要求的資料備齊，還被銀行拒絕的話，可能就是銀行溝通時(shí)出了問(wèn)題。打算在匯豐開(kāi)立賬戶的投資者務(wù)必事先準(zhǔn)備回答以下問(wèn)題：推薦閱讀《香港銀行開(kāi)戶面簽銀行常見(jiàn)問(wèn)題》
1、如何讓銀行相信你是從事合規(guī)業(yè)務(wù)；
2、如何證明自己的開(kāi)戶目的？
3、如何回答年?duì)I業(yè)額有多少？
4、如何證明自己沒(méi)有與高危國(guó)家進(jìn)行生意往來(lái)？
以上就是香港匯豐銀行開(kāi)戶條件的全部介紹，投資者可以以此判斷自己是否符合開(kāi)戶條件。我們成立香港公司的最主要的目的還是為了解決接收外匯問(wèn)題，以便讓貿(mào)易業(yè)務(wù)可以順利展開(kāi)，而匯豐賬戶在海外擁有極高的聲譽(yù)，可以增強(qiáng)海外客戶的信任，在香港匯豐銀行開(kāi)戶不失為不錯(cuò)的選擇。
