由于受到國(guó)外銀行，國(guó)內(nèi)銀行及外管反洗錢(qián)監(jiān)控力度影響，銀行對(duì)離岸開(kāi)戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴(yán)格。對(duì)于新開(kāi)賬戶，每個(gè)銀行都提高門(mén)檻和要求，政策變動(dòng)也是非常頻繁。
銀行并不是缺客戶，而是挑選資質(zhì)及實(shí)力優(yōu)質(zhì)的客人來(lái)做服務(wù),即便許多客戶都是正當(dāng)貿(mào)易客戶，也有個(gè)別客戶由于離岸賬戶的使用不當(dāng)而被銀行凍結(jié)賬戶。并不是說(shuō)離岸賬戶辦理成功，就完全放心了。
下面卓信小編為你講述香港交通銀行開(kāi)戶代辦需要注意什么問(wèn)題？
一、香港交通銀行開(kāi)戶代辦需要注意什么問(wèn)題
1、香港公司的取名要避免出現(xiàn)敏感字眼，避免出現(xiàn)“國(guó)際、集團(tuán)、控股、股份、基金、環(huán)球、中國(guó)、中華、全球”等字眼。如有這些字眼開(kāi)香港賬戶審核會(huì)更加的嚴(yán)格。
2、香港公司的資料一定需要攜帶齊全，不要缺少任何資料，不同銀行要求資料有所差異，具體詳詢我司
3、與銀行經(jīng)理問(wèn)答隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞或夸夸其談
常見(jiàn)問(wèn)題匯總：
a、開(kāi)戶的用途？（接收外匯，方便外貿(mào)業(yè)務(wù)操作）
b、在其他國(guó)家/地區(qū)有沒(méi)有相關(guān)業(yè)務(wù)之公司資料可以提供給銀行？（比如國(guó)內(nèi)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，通常最好國(guó)內(nèi)公司的法人與開(kāi)戶人一致）
c、預(yù)計(jì)每年的營(yíng)業(yè)額是多少？交易筆數(shù)有多少筆？（根據(jù)從事的行業(yè)的實(shí)際來(lái)回答，不要夸大也不能得太少。不要低于30萬(wàn)美元 ）
d、開(kāi)戶人從事該行業(yè)的年資是多少年？（一般回答3年以上，要跟開(kāi)戶人的年齡適應(yīng)）
e、為什么選擇交通銀行開(kāi)戶？（交通銀行國(guó)際聲譽(yù)好，貿(mào)易操作便利）
注意：
不要提到：貿(mào)易交易的敏感國(guó)家如 伊朗、伊拉克 朝鮮 敘利亞 等
不要提到：貿(mào)易的產(chǎn)品是違禁產(chǎn)品如 石油、天然氣 、金礦、警用裝備等
購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，一定要事先跟代理溝通好。
二、離岸銀行開(kāi)戶需要選擇合適代理
有些客戶自己直接去香港開(kāi)戶，常因?yàn)闇?zhǔn)備工作不足，或?qū)﹂_(kāi)戶要求不了解，導(dǎo)致多次審核卻無(wú)法通過(guò)還會(huì)留下開(kāi)戶不成功記錄，選擇專(zhuān)業(yè)的秘書(shū)公司，將為你提供更便捷的服務(wù)，避免開(kāi)戶時(shí)走彎路。例如
1、專(zhuān)業(yè)的代理公司能及時(shí)專(zhuān)業(yè)的跟你講解，離岸賬戶的實(shí)用注意事項(xiàng)，避免使用不當(dāng)造成賬戶凍結(jié)；
2、保持高密度的聯(lián)系，為你講解離岸銀行開(kāi)戶前的準(zhǔn)備，還能為你制定開(kāi)戶攻略，提升開(kāi)戶成功率；
3、專(zhuān)業(yè)的代理公司，資金，服務(wù)，業(yè)務(wù)都是很透明的，為你省心。
4、專(zhuān)業(yè)的代理關(guān)注隨時(shí)變化的開(kāi)戶要求，為你推薦最合適的離岸銀行開(kāi)戶渠道。
以上是香港交通銀行的開(kāi)戶的一些注意點(diǎn)，如需求更多最新的離岸開(kāi)戶渠道，也可以進(jìn)一步在線咨詢卓信客服或來(lái)電咨詢。
