BVI公司注冊(cè)好以后,如果您是做外貿(mào),或者做投資,接下來(lái)要做的最重要的事情就是銀行開(kāi)戶?,F(xiàn)在很多客戶會(huì)在注冊(cè)之前就關(guān)注銀行開(kāi)戶的問(wèn)題,那么,BVI公司可以在哪些銀行開(kāi)戶?BVI公司開(kāi)銀行賬戶麻煩嗎?BVI公司銀行開(kāi)戶需要多少費(fèi)用?如何辦理BVI公司銀行賬戶?需要多久時(shí)間?需要準(zhǔn)備哪些資料?銀行有哪些要求?卓信為您全面解析。
BVI公司可以在哪些銀行開(kāi)戶
BVI公司可以開(kāi)戶的銀行很多,主要分為以下幾類(lèi):
1、內(nèi)資銀行:招商、交行、平安、浦發(fā)開(kāi)OSA離岸賬戶,民泰、稠商、寧波銀行等很多銀行開(kāi)NRA境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶。
2、外資銀行:匯豐、渣打等境外銀行在大陸設(shè)立的支行。
3、香港銀行:香港匯豐目前可以接受開(kāi)戶。恒生、渣打等香港許多銀行基本不接受BVI公司開(kāi)戶。
4、歐洲銀行:塞浦路斯銀行、瑞士富帝銀行等
5、新加坡銀行:星展、大華、華僑等
BVI公司開(kāi)銀行賬戶麻煩嗎
BVI 公司股東董事資料保密,加上反洗錢(qián)組織加大力度調(diào)查洗錢(qián),以及之前有銀行出現(xiàn)過(guò)詐騙洗錢(qián)被銀監(jiān)會(huì)查到罰款暫停辦理業(yè)務(wù)等,相關(guān)銀行對(duì) BVI 公司的開(kāi)戶有所收緊調(diào)整,因此相對(duì)來(lái)說(shuō),開(kāi)戶比較麻煩一些。主要表現(xiàn)以下幾種情況:
1、需要查冊(cè):查冊(cè)公司的真實(shí)性合法性,這樣的話,對(duì)客戶而言,很可能會(huì)產(chǎn)生額外的支出,也就是查冊(cè)費(fèi)。比如HSBC10000港幣,招商銀行需要到指定的第三方公司出具查冊(cè)報(bào)告。銀行查冊(cè)費(fèi)也會(huì)隨政策而調(diào)整,具體以最新銀行通知為準(zhǔn)。
2、BVI公司銀行開(kāi)戶需要嚴(yán)格審查股東董事背景,一般都需要有相關(guān)經(jīng)驗(yàn),能提供出業(yè)務(wù)證明地址證明,年齡最好不要太小,也不要太大,這點(diǎn)尤其是香港的銀行非??粗?。
3、由于查冊(cè)麻煩,或者為了控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)、或者不熟悉BVI公司開(kāi)戶文件,某些銀行無(wú)法辦理BVI公司開(kāi)戶。比如香港恒生銀行、香港交通銀行、杭州銀行等。
4、NRA開(kāi)戶銀行很多需要提供中文翻譯件,BVI公司文件為英文,所以這部分就難辦一點(diǎn),有的銀行還需要翻譯公司蓋章,這種要求對(duì)于客戶而言,不僅麻煩,而且會(huì)產(chǎn)生額外的翻譯費(fèi)。
BVI公司在銀行開(kāi)戶的要求
由于注冊(cè)成立 BVI 公司后檔案資料無(wú)法查詢,因此國(guó)際官方機(jī)構(gòu)約定,相關(guān)銀行在開(kāi)立銀行帳戶時(shí)要求如下:
1)、 BVI 公司股東需向銀行提供個(gè)人地址證明 ( 水、電、電話費(fèi)、銀行月結(jié)單等 ) 及本身公司地址證明。但由于該等 BVI 公司是新公司,不可能有本身公司地址證明,故銀行要求提供股東擁有之其它公司地址證明,再加上閣下乃該其它公司的股東之證據(jù) ( 例如注冊(cè)證明書(shū)或商業(yè)登記證等文件 ) 。
2)、 BVI 公司開(kāi)戶銀行要求閣下提供出具: BVI 公司注冊(cè)代理機(jī)構(gòu)證明文件、BVI 公司注冊(cè)代理機(jī)構(gòu)資格證書(shū)、 BVI 公司注冊(cè)代理機(jī)構(gòu)推薦函。
BVI公司銀行開(kāi)戶需要的資料
開(kāi)立BVI公司銀行賬戶,無(wú)論香港銀行賬戶,還是國(guó)內(nèi)離岸銀行賬戶,一般需要提交以下資料:
1. BVI公司文件:包括注冊(cè)證書(shū)、公司章程、董事在職證明Incumbency、股票、首任董事委任書(shū)、首次董事會(huì)議記錄、股東名冊(cè)、董事名冊(cè)等公司全套資料含印章。NRA開(kāi)戶銀行基本上都還要提供所有文件中文翻譯件(有的要翻譯公司蓋章),個(gè)別銀行不需要比如杭州民泰。
2. 董事資料:身份證明文件(身份證、護(hù)照或港澳通行證)、住址證明文件(信用卡對(duì)賬單、駕照或水電煤氣等公用事業(yè)繳費(fèi)單);公司業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介:一般包含公司主要從事哪方面業(yè)務(wù)、主要合作伙伴、資金來(lái)源、預(yù)計(jì)年?duì)I業(yè)額、公司詳細(xì)聯(lián)系方式;業(yè)務(wù)證明文件(貿(mào)易合同、發(fā)票、裝箱單、報(bào)關(guān)單)等;
3. 開(kāi)立香港銀行賬戶,銀行還需要香港注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具CPA核證本。
BVI公司銀行開(kāi)戶費(fèi)用
由于銀行政策隨時(shí)調(diào)整,常見(jiàn)開(kāi)戶銀行目前收費(fèi)情況整理如下,僅供參考。
銀行 |
收費(fèi)情況 |
招商銀行 |
查冊(cè)費(fèi)(第三方收取,費(fèi)用不詳)開(kāi)戶費(fèi)20美金,網(wǎng)銀工本費(fèi)20美金,100美金激活資金 |
交通銀行 |
提供最近6個(gè)月內(nèi)incumbency代理人證明書(shū),無(wú)開(kāi)戶費(fèi),網(wǎng)銀工本費(fèi),三個(gè)月內(nèi)5萬(wàn)美金啟動(dòng)資金。 |
平安銀行 |
提供最近3個(gè)月內(nèi)incumbency代理人證明書(shū),開(kāi)戶費(fèi)25美元,網(wǎng)銀工本費(fèi)25元。 |
浦發(fā)銀行 |
提供最近2個(gè)月內(nèi)incumbency代理人證明書(shū),無(wú)開(kāi)戶費(fèi),網(wǎng)銀工本費(fèi)10美金。 |
香港匯豐銀行 |
提供最近6個(gè)月內(nèi)incumbency代理人證明書(shū)和CPA會(huì)計(jì)師核實(shí)正本,查冊(cè)費(fèi)10000港幣,開(kāi)戶行政費(fèi)1200港幣,網(wǎng)銀快遞費(fèi)200港幣,視頻服務(wù)費(fèi)2000港幣,50000港幣激活資金。 |
浙江民泰商業(yè)銀行 |
提供CPA會(huì)計(jì)師核實(shí)正本,無(wú)查冊(cè)費(fèi)、無(wú)開(kāi)戶費(fèi)、沒(méi)有網(wǎng)銀、無(wú)激活資金要求。 |
義烏商業(yè)銀行 |
無(wú)開(kāi)戶費(fèi)用;付款同行免費(fèi),跨行收取匯款金額的千分之一,最高1000元,另收郵電費(fèi);暫無(wú)賬戶管理費(fèi) |
寧波銀行 |
開(kāi)戶免費(fèi),付款同行免費(fèi),跨行18美金一筆,無(wú)賬戶管理費(fèi) |
大陸匯豐銀行 |
1.日均余額150萬(wàn)人民幣或者等額的外幣 2.50萬(wàn)的外匯結(jié)購(gòu)匯. 3.50萬(wàn)信用證交單量 如果符合這三個(gè)要求的其中一個(gè)要求 不需要收取費(fèi)用 如沒(méi)有達(dá)到要求的 每個(gè)月需要收取800人民幣費(fèi)用。網(wǎng)銀的管理費(fèi)用200 |
大陸渣打銀行 |
開(kāi)戶免費(fèi),轉(zhuǎn)賬費(fèi)用是金額的百分之0.125。最低200人民幣,最高850人民幣,再加140人民幣的電報(bào)費(fèi),日均存款額不足4w人民幣 每個(gè)月400人民幣 |
塞浦路斯銀行 |
開(kāi)戶收費(fèi)3500人民幣,視頻不收費(fèi)。帳戶無(wú)最低儲(chǔ)蓄要求(賬戶年維護(hù)費(fèi)用200歐元),銀行帳戶提供網(wǎng)銀服務(wù)(年費(fèi)200歐元)。 |
富帝銀行 |
開(kāi)戶費(fèi)(一次性) CHF 300.00,開(kāi)戶激活金5000 美元/歐元/法郎/英鎊,網(wǎng)上銀行(年費(fèi)) CHF 250.00 |
BVI公司簡(jiǎn)單開(kāi)戶流程
選擇開(kāi)戶銀行-------準(zhǔn)備開(kāi)戶所需資料-------預(yù)約開(kāi)戶時(shí)間和地點(diǎn)------辦理開(kāi)戶手續(xù)-----銀行賬戶下來(lái)------激活賬戶------領(lǐng)取網(wǎng)銀
BVI公司銀行開(kāi)戶時(shí)間
一般順利的情況下,10-15個(gè)工作日左右賬戶下來(lái)。OSA賬戶網(wǎng)銀要再過(guò)一段時(shí)間下來(lái),滿足銀行要求后開(kāi)通網(wǎng)銀。NRA賬戶網(wǎng)銀一般當(dāng)天下來(lái),也有銀行暫時(shí)沒(méi)有網(wǎng)銀比如民泰。
以上是關(guān)于BVI公司銀行開(kāi)戶相關(guān)信息,如有其它不清楚歡迎詳詢卓信熱線400-033-6626。